根据马科维茨的证券投资组合理论，投资者应如何决定其最优的资产组合

1. 根据马科维茨的证券投资组合理论，投资者应如何决定其最优的资产组合

1.根据马科维茨模型定义，我们得到最小风险组合中各组成资产的精确权重，如下图所示。在这个投资组合中，10 只股票样本中的资产仍然存在比重分配差异。值得注意的是，收益率最高的贵州茅台和恒瑞医药的分配比例并不高，分别占总投资组合的 0.64% 和 8.91%。获得最大权重分配的是中国银行和农业银行，分别占 28.67% 和 23.84%，其收益率分别是 -0.27% 和 -6.69%。最小风险组合的平均收益为 2.95%，风险水平为 13% 。该投资组合的夏普比率为 0.211。2.资产配置“太祖”:马科维茨平均方差模型(1990年诺贝尔经济学奖)最早的模型只考虑了三个维度的变量:资产的预期收益，预期波动率，以及资产之间的相关性。我们知道，一个理性的投资者总是希望资产的回报越高越好，风险越小越好。也就是说，我们总是希望在风险确定的情况下使预期收益率最大化，或者在预期收益率确定的情况下使风险最小化。基于这一思想，马科维茨和威廉·夏普分别获得了诺贝尔经济学奖。事实上，这种逻辑很容易在数学上实现。我们用资产回报率除以风险的比率来衡量资产的表现。Sharp ratio， treno ratio和sotino ratio都采用了这种方法。对于一篮子股票或一篮子大型资产，我们只需要给这些资产赋予不同的权重，建立一个资产组合，计算资产组合的收益、风险和收益风险比指数，然后重复前面的步骤(例如10000次)，给资产赋予不同的权重，计算资产组合的回报风险比，最后，我们比较这10000次的回报风险比的大小，其中回报风险比最大的资产组合就是我们寻找的最优组合。3.例如，经典的股票债券模型就是由此衍生出来的60%股票+ 40%债券的经典组合。虽然这种组合分散了一些风险，但由于资产只有两种类型，降低风险是远远不够的。特别是随着炫目的金融投资产品的发展，传统的股票债券模式已经不够好。

2. 证券投资工具有哪些？如何利用这些知识进行合理的资产配置（1000字左右，谢谢）

股票，债券，期货，期权       寻找最优组合

根据资产配置理论，投资者应根据投资计划的时限、可承受的风险、投资目标和自身特定的情况等因素，把投资分配在不同种类的资产上，如股票、债券、贵金属、现金等，在一定的风险水平下，获得最大限度的收益。如何寻找到最优的组合是一个较为复杂的过程，关于这些专业的分析和计算，已经有了大量现成的理论和工具，例如从马科维茨到夏普到米勒，专家先后给出了现代投资组合理论、有效市场理论和资本资产定价理论等。现代金融理论以数学为基本分析工具，论证严格，而计算机技术的突飞猛进则为实现理论模型向商业模型的转变提供了可能。

谋求收益最大

在现实中，应用较为普遍的是有效前沿理论，它通过计算出在一定市场条件下，最优资产组合的集合——有效前沿，来指导资产配置的过程。在有效前沿上的投资组合都符合在风险一定的情况下收益最大的条件，因而是最优化的组合。投资者的任务就是找到这样一条有效前沿，并按照其中的组合比例进行投资，以寻求风险控制和投资收益最大化。

3. 问题投资者如何根据马科维兹的均值方差理论来选择自己的最优资产组合

抽样理论只是应用了数理统计学中的部分理论。

4. 理财圈：如何做资产配置

理财理的不是钱，而是人。理财三部曲，过去，现在，未来。搞懂了这个，我们理财投资才有方向，才能控制好节奏，做到心中有数。
所谓过去体现在我们现有的资产跟财务状况，现在是我们现有的收支跟储蓄能力，而未来是我们努力为之奋斗的目标。所以要做一份切实可行的财务规划方案，首先要做知己——对自己和财务的全方位了解，才到知彼。
知己，了解自己的财务状况
理财理的不是钱，而是人。理财三部曲，过去，现在，未来。搞懂了这个，我们理财投资才有方向，才能控制好节奏，做到心中有数。
所谓过去体现在我们现有的资产跟财务状况，现在是我们现有的收支跟储蓄能力，而未来是我们努力为之奋斗的目标。所以要做一份切实可行的财务规划方案，首先要做知己——对自己和财务的全方位了解，才到知彼。
1.测试你的风险偏好
风险偏好是指为了实现目标，投资者在承担不确定的风险时所持的态度。这就这涉及到客户风险偏好的分类，一般来说分为：非常进取型、温和进取型、中庸稳健型、温和保守型、非常保守型。
小伙伴们是不是很好奇自己属于哪类型的风险偏好呢？一般在银行网站上都有相应的风险评测，大家可以去测试看看。风险偏好将决定你的专属理财产品。
2.正处在理财周期的哪个阶段？
生命周期理论是由F•莫迪利亚尼与宾夕法尼亚大学的R•布伦博格、A•安多共同创建的。该理论为消费者的消费行为提供了全新的解释，它指出个人是在相当长的时间内计划他的消费和储蓄行为的，在整个生命周期内实现消费的最佳配置。
由此延伸到理财领域，即为家庭生命周期的应用。它分为四个时期：家庭形成期（建立家庭生养子女）、家庭成长期（子女长大就学）、家庭成熟期（子女独立和事业发展到巅峰）和家庭衰老期（退休到终老而使家庭消灭）。
家庭应当根据所处的不同阶段，进行不同结构的理财。即一个让你将综合考虑其即期收入、未来收入，以及可预期开支、工作时间、退休时间等诸因素来决定目前的消费和储蓄，以使其消费水平在一生中内保持相对平稳的水平，而不至于出现消费水平的大幅波动。
下表为四个不同阶段的特征，大家对照看看自己与哪一个相符。

3.你的理财目标是什么？
一般而言，投资者在理财过程中会产生两种支出：义务性支出和选择性支出。义务性支出也称为强制性支出，是收入中必须优先满足的支出。
义务性支出包括三项：
第一，日常生活基本开销；
第二，已有负债的本利偿还支出；
第三，已有保险的续期保费支出。
收入中除去义务性支出的部分就是选择性支出，选择性支出也称为任意性支出，不同价值观的投资者由于对不同理财目标实现后带来的效用有不同的主观评价，因此，对于任意性支出的顺序选择会有所不同。
根据对义务性支出和选择性支出的不同态度，可以划分为后享受型（蚂蚁族）、先享受型（蟋蟀族）、购房型（蜗牛族）和以子女为中心型（慈鸟型）四种比较典型的理财价值观。以下图表就是这4种理财价值观的理财特点及使用的投资品种。

另外需要注意的是，这4类理财价值观是为了用作分析，将其分为极为典型的4类。在现实家庭中，理财价值观肯定不会如此典型，会介于几种类型之间。因此，具体的运用过程中就要根据情况，进行比例调整。
4. 财务状况
了解自己的财务，需要从三个层面：收支，资产负债，财务目标。

a.做好收支明细表
了解自己的消费习惯，做出相对合理的预算跟储蓄计划，这是所有人财富积累的基础。花半个小时静下心来好好整理自己的收入支出明细，找出固定和刚性支出，算出自己比较有把握的储蓄额，确定好以后固定下来，接下来按照预算严格执行。也许你会难以坚持，最好的方案就是强制储蓄。

做收支明细表对很多人来说都是很繁琐很痛苦的事情，但是，我们需要通过这个过程来了解自己，找到适合自己的储蓄方式。
b.资产负债
资产负债表可以显示家庭目前的财务状况。家庭资产负债表在理财中有着十分重要的作为，如在优化家庭消费结构、帮助家庭资产快速增值、建立个人信用评价体系等方面发挥重大的作用。
知彼，了解理财产品
目前大家比较熟悉的投资渠道有活期、货基、理财产品、股票、基金（不包含货基）、贵金属、外汇、期货、国债、定期存款、投连险等等 。因为资产配置会考虑到理财产品的风险，这里按照资金的流动性和安全性来划分一下：
第一类：流动资产，也就是风险低、流动性强、收益低的投资渠道：活期、货基，还可以包括期限在一个月以内的理财产品。参考年化收益在3%左右。
第二类：低风险长期资产，流动性要差一些，收益略高些：债基、国债、定存、还有期限在一个月以上的理财产品。参考年化收益在5%左右。
第三类：高风险资产，长期收益高，流动性不可测，因为有可能套牢：股票、股基和混基、贵金属、外汇、期货、投连险等。
资产配置是一门技术
资产配置是一种投资组合技术，其目的是建立多样化的资产类别，以达到平衡风险的目的。资产配置在很大程度上可以降低单一资产的风险，是投资组合管理的重要环节。每个资产类别有不同程度的收益和风险等级，从而在一段时间内各种资产表现会不同。在资产配置中，总结了一些配置的定律和不同阶段的分配策略。
1.4321定律




除了大家常见的4321定律此外，还有其他定律，如80定律，31定律等这几个定律我们可以运用做一些参考，但是更重要的是我们对于自己的理财，规划还是要切实的结合自身的家庭实际情况来判断。
2、金字塔原理
理财金字塔的原理是：最底层较宽较稳健，它是建立理财规划的基石，包括风险较小的理财产品，如储蓄、保险、国债等等；中层是年期、风险、回报都在中等水平，如企业债券、金融债券、优先股、各类基金等等；顶部较窄，投入资金不多，承担风险多，收益相对较高的具有进取性的投资产品，如房产、股票、期货等等。

金字塔的尖顶有多高，底边有多长，要根据建设金字塔的人本身的希望，需要和能力，而这些东西又要视投资者的年纪，收入稳定性，资金规模，预计投资年期，税收政策，流动需要等等而定。
3.资产分配策略
大家经常见到的资产分配比例有以下几种：
532型（最常见，适用于绝大多数人，特点是稳健，收益相对较好）
这是最常见的一种资产分配方式，将50%的资产投资于固定收益类产品中，在这其中，活期存款，定期存款，保险，国债等等的分配比例也是有些学问的，一般来说活期存款以留足个人六个月的月支出为限，保险的开支以个人年收收入的10%——20%为优，定存和国债要根据具体情况来安排。30%的以各种投资基金和各类债券来安排，20%投资于股市。这种配比方式适用于绝大多数人，尤其是40岁以上的人士；其特点是稳健，收益也相对较好。缺陷是对于追求较高收益的人来说，收益还是不能让他们满意的。
433型（进取型，适用于30岁以下年轻人或投资经验丰富者）
于同足球赛中的阵型一样，这是一种进取型的理财方式，比较适用于30岁以下年轻人或投资经验丰富的人，及风险偏好人士，增加了高风险部分的投入，也就是说增加了理财者亲自出马参与直接投资的部分，可充分满足其追求高收益和成就感的心理。
442型（攻守平衡型，35岁左右的人比较适用）
是一种平衡性资产分配方式，攻守平衡，难点在于中层的40%的具体安排，在债券型基金和平衡型基金应多投入一点，股票型基金还是不要超过15%为好，35岁左右的人比较适用，因为它进可攻退可守，在经济不明朗时可变为5---3---2，在经济形势好时可变为4---3---3。
不同生命阶段对应不同的配置在前面的自我评测中，提及到了四种理财生命周期，这里进行细化，根据不同阶段，相应的理财配置也需要进行调整。

总之，要合理配置自己的资产，要首先明确自己的理财目标，再对自己的财务状况进行分析基础上，考虑个人的风险承受能力，综合规划自己的资产。资产配置是因人而异的，绝对不存在最佳标准，按需求配置资产才是最恰当的理财方式。

5. 资产配置的主要考虑因素有哪些？

1、影响投资者风险承受能力和收益需求的各项因素，包括投资者的年龄或投资周期，资产负债状况、财务变动状况与趋势、财富净值、风险偏好等因素。
2、影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素，包括国际经济形势、国内经济状况与发展动向、通货膨胀、利率变化、经济周期波动、监管等。
3、资产的流动性特征与投资者的流动性要求相匹配的问题。
4、投资期限。投资者在有不同到期日的资产(如债券等)之间进行选择时，需要考虑投资期限的安排问题。
5、税收考虑。税收结果对投资决策意义重大，因为任何一个投资策略的业绩都是由其税后收益的多少来进行评价的。

扩展资料：
资产配置的主要类型
1、恒定混合策略
保持投资组合中各类资产的固定比例。假定资产的收益情况和投资者偏好没有大的改变，因而最优投资组合的配置比例不变。恒定混合策略适用于风险承受能力较稳定的投资者。如果股票市场价格处于震荡、波动状态之中，恒定混合策略就可能优于买入并持有策略。
2、投资组合保险
在将一部分资金投资于无风险资产从而保证资产组合的最低价值的前提下，将其余资金投资于风险资产并随着市场的变动调整风险资产和无风险资产的比例，同时不放弃资产升值潜力的一种动态调整策略。当投资组合价值因风险资产收益率的提高而上升时，风险资产的投资比例也随之提高。
3、买入并持有策略
在确定恰当的资产配置比例，构造了某个投资组合后，在诸如3—5年的适当持有期间内不改变资产配置状态，保持这种组合。买入并持有策略是消极型长期再平衡方式，适用于有长期计划水平并满足于战略性资产配置的投资者。
参考资料来源：百度百科-资产配置

6. 4 理财规划的相关理论知识 4.1 生命周期与个人理财规划 4.2 投资组合理论 4.2.1 风险与风险厌恶 4.2.2

　　我前几天在中华金融学习网上了解到一些相关信息，但可能记得不全，下面我将与你分享：
　　EFPTM资格认证教学与考试大纲（2009）
　　基于2008年金融理财管理师（EFP）资格认证教学与考试大纲和近年来市场的变化，在国际金融理财标准委员会中国专家委员会（FPSB China Advisory Panel）的监督和指导下，现代金融理财标准（上海）有限公司（FPSB China）修订了2009年EFP资格认证教学与考试大纲。2009年金融理财管理师（EFP）资格认证的教学和考试大纲分为以下八个部分，涵盖了金融理财管理教学体系的基本知识点与资格考试范围。
　　备注： E1－EFP了解，E2－EFP理解，E3－EFP掌握。
　　章节   内容 重要程度
　　金融理财原理
　　1   金融理财的概念
　　1.1  金融理财概念的内涵和外延 E1
　　1.2  生涯规划与理财目标 E2
　　1.2.1 生涯规划的内容 E2
　　1.2.2 区分生涯规划与理财目标 E2
　　1.2.3 理财目标和生涯现金流的关系 E2
　　1.3  金融理财的定义 E3
　　2   CFPTM资格认证体系
　　2.1  EFPTM商标与CFPTM商标、AFPTM商标的区别和联系 E2
　　2.2  EFP资格认证、AFP资格认证和CFP资格认证的4E认证标准 E3
　　2.2.1 教育 E3
　　2.2.2 考试 E3
　　2.2.3 工作经验 E3
　　2.2.4 职业道德 E3
　　2.3  成为CFP专业人士、AFP专业人士和EFP专业人士的路径 E2
　　3   金融理财师职业道德
　　3.1  守法遵规 E3
　　3.2  正直诚信 E3
　　3.3  客观公正 E3
　　3.4  专业胜任 E3
　　3.5  保守秘密 E3
　　3.6  专业精神 E3
　　3.7  克尽职守 E3
　　4   标准理财规划流程
　　4.1  理财规划标准流程的六个组成部分 E3
　　4.2  引导客户需求的TOPS原则 E2
　　4.3  需要收集的客户信息主要内容 E1
　　4.4  确定理财目标的SMART方法内容 E2
　　4.5  检验理财目标可行性的四种方法 E1
　　4.6  规划方案报告书的四方面内容 E2
　　4.7  理财规划方案执行阶段主要工作内容 E2
　　4.8  理财规划方案监控和调整的主要内容 E2
　　5   货币时间价值
　　5.1  单期终值和现值 E3
　　5.2  多期终值和现值 E3
　　5.3  利率（折现率）对现值和终值的影响 E2
　　5.4  “72法则” E3
　　5.5  计算投资回报率和投资期限的方法 E2
　　5.6  年金现值及终值 E3
　　5.7  永续年金的现值 E3
　　5.8  增长型年金的现值和终值 E2
　　5.9  增长型永续年金现值的计算 E3
　　5.10  期初年金与期末年金之间的关系 E3
　　5.11  净现值与内部回报率 E2
　　5.12  名义利率和有效利率 E3
　　6   查表法的运用
　　6.1  复利现值系数表 E3
　　6.2  复利终值系数表 E3
　　6.3  年金现值系数表 E3
　　6.4  年金终值系数表 E3
　　7   理财规划原理
　　7.1  财务目标可行性分析的四种方法 E3
　　7.2  目标基准点法 E3
　　7.2.1 目标基准点法的原理 E3
　　7.2.2 识别目标基准点 E2
　　7.2.3 运用目标基准点法实现退休、住房和教育金目标的具体思路 E2
　　7.3  目标顺序法的原理 E2
　　7.4  目标并进法的原理 E2
　　7.5  目标现值法的原理 E2
　　8   家庭财务报表分析
　　8.1  流量和存量科目 E3
　　8.2  资产负债表的编制 E1
　　8.3  资产负债表的结构分析 E2
　　8.4  收支储蓄表的编制 E1
　　8.5  收支储蓄表的结构分析 E2
　　8.6  储蓄和净值的关系 E3
　　8.7  资产成长率的计算 E2
　　9   居住规划
　　9.1  租房和购房的优缺点 E1
　　9.2  租房和购房的年资金成本构成 E2
　　9.3  租购决策的影响因素 E3
　　9.4  购房规划的年收入概算法 E2
　　9.5  换房规划 E2
　　9.6  房地产估价的三种方法及其适用性 E1
　　10   教育金规划
　　10.1  子女教育金规划的必要性 E3
　　10.2  子女教育金负担比的概念 E2
　　10.3  子女教育金规划的工具及其优缺点 E2
　　11   客户属性分析
　　11.1  家庭生命周期的四个阶段及理财重点 E3
　　11.2  人生不同阶段的保险需求 E2
　　11.3  四种典型理财价值观 E2
　　11.4  根据客户属性确定适当的理财和营销模式 E3
　　11.5  风险承受度、风险承受能力与风险承受态度 E2
　　11.6  根据客户风险承受能力和态度，对投资组合选取合适的资产配置 E3
　　12   信用与债务管理
　　12.1  杠杠投资净值报酬率的计算 E3
　　12.2  住房净值贷款、抵利型房贷和反按揭 E2
　　12.3  固定利率与浮动利率 E2
　　13   特殊理财规划
　　13.1  夫妻财产制度 E1
　　13.2  共同财产和一方财产的确定 E3
　　13.3  离婚案例的规划重点 E1
　　13.4  离婚财产分割的法律规定 E2
　　13.5  离婚时对共同财产和一方财产的处理 E2
　　13.6  离婚时对公司股权和房屋的分割 E3
　　13.7  子女抚养权和抚养费 E3
　　13.8  子女抚养费的核定水平 E1
　　投资规划
　　1   投资与投资规划的基本概念
　　1.1  投资的含义与类别 E2
　　1.2  投资的适宜性 E2
　　1.3  投资规划的内容与步骤 E2
　　2   投资工具概览
　　常见投资工具的风险与收益特征 E2
　　3   金融市场和金融机构
　　3.1  金融市场的分类与功能 E2
　　3.2  主要金融机构的角色 E2
　　3.3  证券交易的场所与交易机制 E2
　　3.4  证券市场的监管与自律 E2
　　4   投资信息的收集和分析
　　4.1  投资信息的重要性 E2
　　4.2  获取信息的渠道 E2
　　4.3  上市公司信息披露制度 E2
　　5   收益的类别和测定
　　5.1  收益率的定义 E3
　　5.2  几何平均与算术平均收益率 E3
　　5.3  必要收益率、名义收益率与真实收益率 E2
　　5.5  期望收益率的含义与计算 E3
　　6   风险的类别和测定
　　6.1  收益率的不确定性 E2
　　6.2  风险溢价的含义 E2
　　6.3  风险的来源 E2
　　6.4  系统性风险与非系统性风险的含义 E3
　　6.5  方差、标准差的定义与含义 E3
　　6.6  风险厌恶假设（均值—方差准则） E2
　　6.7  收益率的分布 E1
　　7   投资组合理论
　　7.1  协方差与相关系数的定义与含义 E2
　　7.2  投资组合收益率的计算 E3
　　7.3  协方差对投资组合方差的影响 E2
　　7.4  投资分散化的意义 E3
　　7.5  "风险资产投资组合可行域的形成、有效
　　边界的含义" E2
　　7.6  最小方差组合 E1
　　7.7  资本市场线的含义 E2
　　7.8  市场组合 E2
　　7.9  最优资产组合的选择 E1
　　7.1  分离定理及其含义 E1
　　8   资本资产定价模型
　　8.1  可分散风险与不可分散风险 E3
　　8.2  CAPM的表达及其含义 E3
　　8.3  beta的含义与应用 E2
　　8.4  均衡收益率与套利 E1
　　8.5  CAPM与资本市场线的比较 E1
　　8.6  CAPM的局限性 E1
　　9   市场有效性
　　9.1  有效市场的分类与含义 E3
　　9.2  有效市场假说的启示 E2
　　9.3  有效市场的异像 E2
　　10   行为金融学初步 E2
　　11   债券市场与债券报价
　　11.1  债券的基本要素 E3
　　11.2  债券的分类 E2
　　11.3  债券市场与报价 E2
　　12   债券定价与债券收益率
　　12.1  零息与附息债券的定价 E2
　　12.2  债券的收益率（到期收益率、持有期收益率、当期收益率、应税等价收益率） E2
　　12.3  影响债券价格的因素 E2
　　13   信用风险与债券评级
　　13.1  利率风险结构 E1
　　13.2  债券评级 E2
　　14   利率期限结构
　　14.1  收益率曲线及其形状 E1
　　14.2  期限与利率的关系 E1
　　15   上市公司与股票市场
　　15.1  上市公司的特点 E2
　　15.2  公司治理结构 E2
　　15.3  股票分类 E2
　　15.4  股票的分拆与合并 E2
　　15.5  配股与增发 E2
　　15.6  股票分红 E2
　　15.7  股票市场指数的分类与功能 E2
　　16   股票定价模型
　　16.1  资产估值的方法 E2
　　16.2  红利贴现模型及其应用 E3
　　16.3  "比率估值方法及其应用
　　（P/E、P/B、P/sales）" E3
　　17   宏观经济对证券市场的影响
　　17.1  主要宏观经济指标 E2
　　17.2  经济周期及其对证券市场的影响 E2
　　17.3  财政政策与货币政策对证券市场的影响 E2
　　18   行业分析
　　18.1  经济周期对行业的影响 E2
　　18.2  行业竞争结构的影响因素 E2
　　19   财务分析
　　19.1  "常用财务比率分析与应用（短期偿债能力比率、长期
　　偿债能力比率、盈利能力比率、经营效率比率）" E2
　　19.2  杜邦分析 E2
　　20   技术分析简介
　　20.1  技术分析的假设前提 E1
　　20.2  量价关系 E1
　　21   期权的基本特点
　　21.1  期权合约的内容 E3
　　21.2  期权的分类 E2
　　21.3  期权的实值、平值与虚值状态 E3
　　22   期权的收益—风险特征
　　22.1  期权到期日的价格 E2
　　22.2  看涨期权到期日之前的价格 E1
　　22.3  期权买卖双方的收益与风险 E1
　　22.4  影响期权价格的因素 E2
　　22.5  期权的保险与杠杆功能 E2
　　23   中国期权类产品介绍
　　23.1  可赎回债券 E1
　　23.2  可转换债券 E1
　　23.3  认股权证 E1
　　24   远期简介
　　24.1  远期合约的内容 E3
　　24.2  远期价格与交割价格 E2
　　25   期货的基本特点
　　25.1  期货合约的主要内容 E3
　　25.2  期货的分类 E2
　　25.3  期货买卖双方的收益与风险 E2
　　25.4  期货市场的功能 E2
　　26   期货的交易与结算
　　26.1  期货交易与结算的过程 E2
　　26.2  期货保证金制度 E2
　　26.3  逐日盯市制度 E2
　　27   外汇的基本特点
　　27.1  外汇标价 E3
　　27.2  即期汇率与远期汇率 E3
　　27.3  外汇市场简介 E2
　　28   汇率决定理论
　　28.1  购买力平价理论 E2
　　28.2  利率平价理论 E2
　　28.3  国际收支平衡理论 E2
　　29   证券投资基金的基本特征
　　29.1  什么是证券投资基金 E2
　　29.2  基金投资的特点 E2
　　29.3  基金分类 E2
　　29.4  契约型基金当事人之间的关系 E2
　　30   证券投资基金的销售与费用
　　30.1  基金的发行方式与销售渠道 E2
　　30.2  与基金相关的费用与税收 E2
　　30.3  申购、赎回的方式及其费用计算 E3
　　31   基金评级与基金投资
　　31.1  基金分类：投资风格与投资对象 E2
　　31.2  基金业绩的评价 E2
　　31.3  如何选择基金 E2
　　31.4  基金投资的优缺点 E2
　　32   常见基金介绍
　　32.1  货币市场基金 E3
　　32.2  债券基金 E3
　　32.3  ETF与LOF E2
　　32.4  指数基金 E3
　　33   投资组合管理
　　33.1  投资管理的过程 E2
　　33.2  投资说明书及主要内容 E2
　　33.3  投资目标（收益与风险） E3
　　33.4  与个人生命周期相关的投资需求 E2

7. 购买基金的几个原则

买好的基金公司,不要贪便宜的,不是价格低就好买,最好买价格在1.2以上的.融通100不错.

8. 资产配置的沙龙主要要讲到几个方面?

可以讲三个部分
第一部分是对资产配置理论和海外实践的分析参考。
资产配置是投资决策的首要环节，对投资绩效产生最为重要的影响。海外实践显示，基于长期视角下的战略资产配置，必须认识到资产长期风险收益特征与短期的不同，股票资产的长期增值能力赋予其在长期配置中的重要地位。积极战术配置，着眼于把握资产周期波动以优化组合，从经济周期出发是一种有效途径；股票向均值回归的规律是另一着眼点。
 
第二部分是对我国市场资产配置效应的分析。我们具体分析了我国市场中各类资产的风险收益特征；并通过实证分析发现，资产配置在我国市场中同样是影响投资回报的最关键因素。
其后对我国主要机构投资者，包括基金、保险和社保基金的资产配置情况进行了分析。
 
第三部分是对我国资产配置体系的具体构建，包括定性和定量两部分。定性部分，我们纵向建立并跟踪资产收益间的长期联系，作为战略资产配置的基础；给出未来10年的股票收益定位预测。横向部分是确立并跟踪影响资产收益的驱动要素，作为战术资产配置的依据，我们认为基本面、流动性、市场结构和估值定位是最关键的四大要素。定量资产配置部分：
一是将定性因素和策略的定量化，我们给出影响股票未来收益的定量预测模型并对再平衡策略进行检验；
二是构建定量资产配置模型，以MV模型为基础并进行实践性的修正。