基金中的标准差指的是什么？

1. 基金中的标准差指的是什么？

在投资基金上，一般人比较重视的是业绩，但往往买进了近期业绩表现最佳的基金之后，基金表现反而不如预期，这是因为所选基金波动度太大，没有稳定的表现。
衡量基金波动程度的工具就是标准差（StandardDeviation）。标准差是指基金可能的变动程度。标准差越大，基金未来净值可能变动的程度就越大，稳定度就越小，风险就越高。
比方说，一年期标准差是30%的基金，表示这类基金的净值在一年内可能上涨30%，但也可能下跌30%。因此，如果有两只收益率相同的基金，投资人应该选择标准差较小的基金（承受较小的风险得到相同的收益），如果有两只相同标准差的基金，则应该选择收益较高的基金（承受相同的风险，但是收益更高）。建议投资人同时将收益和风险计入，以此来判断基金。例如，A基金二年期的收益率为36%，标准差为18%；B基金二年期收益率为24%，标准差为8%，从数据上看，A基金的收益高于B基金，但同时风险也大于B基金。A基金的"每单位风险收益率"为2（0.36/0.18），而B基金为3（0.24/0.08）。因此，原先仅仅以收益评价是A基金较优，但是经过标准差即风险因素调整后，B基金反而更为优异。
另外，标准差也可以用来判断基金属性。据晨星统计，股票基金的平均标准差为5.14，积极型基金的平均标准差为5.04；保守配置型基金的平均标准差为4.86；普通债券基金平均标准差为2.91；货币基金平均标准差则为0.19；由此可见，越是积极型的基金，标准差越大；而如果投资人持有的基金标准差高于平均值，则表示风险较高，投资人不妨在观赏奥运比赛的同时，也检视一下手中的基金。

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2. 基金里的标准差，是什么意思呢？

标准差是一个用来表示离散度的统计概念。标准差被广泛用于衡量股票和共同基金的投资风险，主要根据基金净值在一段时间内的波动来计算。一般来说，标准差越大，净值的涨跌幅度越大，风险程度越大。在实践中，可以进一步使用单位风险收益率的概念，并考虑收益率的风险因素。所谓单位风险回报率是指投资者承担的每一单位风险所能获得的回报。夏普指数是投资者最常用的指数。

标准偏差可用作不确定度的度量。例如，在物理科学中，当进行重复测量时，测量值集的标准偏差表示这些测量的准确性。当需要确定测量值是否符合预测值时，测量值的标准偏差起着决定性和重要的作用。如果测量的平均值与预测值相差太远，则认为测量值与预测值相互矛盾。这很容易理解，因为这些值不在某个值范围内，所以可以合理地推断预测值是否正确。   

大多数人更关注业绩，但往往在购买了近期业绩最好的基金后，基金业绩不如预期，因为选择的基金波动太大，没有稳定的业绩。衡量基金波动性的工具是标准差。标准差是指基金可能发生的变化程度。标准差越大，基金未来净值可能发生的变化越大，稳定性越小，风险越高。    

一般来说，如果你想投资，你必须投资你熟悉的行业或项目。在投资之前，对风险进行总体评估，看看市场有多自信，不要看别人的投资。事实上，这在现实中是没有必要的。现在，对于那些投资房地产的人来说，有些人赚钱，有些人不赚钱，同样，不要随大流。根据你的实际情况进行投资。           

3. 基金里的标准差 是什么意思？

4. 货币基金的偏差是什么意思？具体的估值方法是什么？谢谢。

净值按摊余成本法，为防止摊余成本法的估值误差引入影子定价法（市值法）。当基金资产净值与影子定价的偏离达到基金资产净值的0.5%时，基金将进行调整。
例如：T日买入债券100元，利息3.65%，按摊余成本法七日年化收益为3.65%（未考虑管理费用），如果债券涨价从100元，涨到100.25元涨幅0.25%，如果仍按摊余成本法，七日年化利率为3.65%，如果卖出债券获利0.25% 基金当天万份收益可以高达（1+25）元（理论上），七日年化收益可以增加13%。。
具体来看，所谓的摊余成本法，是指估值对象以买入成本列示，按票面利率或商定利率在其剩余期限内平均摊销，每日计提收益。如果债券上市后出现溢价，基金按照“摊余成本法”计算净值，并抛出高收益的债券，会大幅提高基金当日收益，并折算出较高的年化收益，显然这个年化后的高收益是虚高的。

5. 基金里的标准差是什么意思？

基金标准差
1、衡量基金波动的稳定程度的工具就是标准差(StandardDeviation)。标准差是指一类基金可能的变动程度。标准差越大，基金未来净值可能变动的程度就越大，稳定度就越小，投资风险就越高。
2、标准差又称波动幅度，是指过去一段时期内，基金每周（或每月）回报率相对于平均周回报（或月回报）的偏差程度大小。基金收益波动幅度越大，那么标准差越大，风险也越大。如果某只基金的标准差是25%，这个波动水平是高还是低呢?单只基金本身的标准差无法显示其风险的大小水平，标准差的评价需要与同类基金进行比较。
3、比如，如果A基金和B基金长期业绩表现相当，但A基金净值大起大落，而B基金则是小幅攀爬。从长期来看，A基金的标准差肯定要大于B基金，风险也高于B基金。

扩展资料：
1、股票净值亦称“股票账面价值”，每个普通股能够分配到的公司会计账面上的净价值，是股票所含实际资产的价值。它等于公司净值减去流通在外的公司优先股总面额后的余额再除以流通在外的普通股数。公司净值在会计上称为“股东权益”。
2、它是公司资本额加上各种公积金与保留盈余(负债如累积亏损)之和。其中资本额为优先股面值总额与普通股面值总额之和，各种公积金包括法定公积金、资产公积金、特别公积金等。以上项目构成公司资产负债表的权益部分，公司权益与负债之和等于公司的资本总额。因而，股东权益也等于公司的资产减负债，即公司净值。
3、当公司发生连年亏损，累积亏损超过了原已提取的公积金时，公司净值就会小于资本额，再减去优先股面额，就将比普通股面额还少。在这种情况下，股票的账面价值就低于其票面价值，反之，如果公司的公积金和保留盈余很多，那么，公司净值就会大幅度超过其资本额，股票的账面价值就将显著高于票面价值。
4、因此，股票的账面价值不仅和它的票面价值有关，而且还在更大的程度上取决于股份公司成立后的经营情况，决定于公积金和保留盈余的多少。
参考资料：基金百度百科  标准差百度百科

6. 什么是 指数基金 以及 指数基金误差

基金就是一篮子的的资产，而股票指数，是按照一定的规则选出了一篮子的股票。如果有基金公司开发了一个产品，也按照指数的成分股比例去买入一篮子的股票，那就可以复制指数的走势，这就是指数基金。
  
 指数是一个数学公式，但是要将其变为可以买入卖出的金融产品，实现起来还是有误差的，所以指数基金也需要精心挑选。
  
 我们在投资指数基金的时候，必须要考虑到可能的误差和风险：
  
 当然，这并不代表指数基金在长期的走势中会落后于所追踪的指数。事实上，绝大多数长期运行的指数基金，其长期收益高于指数的收益。这是因为指数大多不考虑成分股的分红，而指数基金会把收到的分红攒一攒，定期以现金的形式分红。特别是一些高分红的指数基金，在长期复利作用下，跟指数之间的差距会越来越大。

7. 你知道指数基金产生误差有哪些因素？

跟踪误差指的是指数基金收益率与标的指数(或基准)收益率之间偏差的波动情况，跟踪误差越大，说明基金的净值收益率与标的指数收益率之间的差异越大。作为指数基金评价最重要的指标之一，很多投资者对跟踪误差是怎么形成的并未完全了解。跟踪误差的主要原因在于三个方面：
(一)基金大额申购赎回导致的仓位变化。
(1)大额申购对指数跟踪误差的影响。大额申购对于指数基金的影响主要在于稀释基金次日涨跌幅。例如，2015年10月23日中证医疗指数涨幅4.86%，而跟踪该指数的广发中证医疗指数基金当日净值涨幅仅为1.61%，差异原因在于22日有大额申购，当日申购的资金享受次日的涨跌幅，但由于资金结算原因，该笔资金第二天尚未到账，基金经理无法及时建仓，所以稀释了当天基金的涨幅。同理，如果第二天指数大跌，大额申购资金也会稀释当天基金的跌幅。(2)大额赎回对指数跟踪误差的影响。大额赎回对于指数基金净值影响主要表现在两方面：第一方面，赎回发生的赎回费对于基金净值的影响。第二方面，赎回卖出的价格对指数基金的影响。赎回费对基金净值的影响：由于基金合同一般规定赎回费归入基金净资产的部分不低于不低于25%，这是对继续持有者的保护。赎回卖出的价格对指数基金的影响：由于投资者赎回的份额按照当天的收盘净值确认，但是对应的赎回仓位一般是要次日之后才卖出，由于卖出价与当日收盘价存在偏差，故也会对次日基金净值产生影响。
(二)停牌票估值调整对指数跟踪误差的影响由于现时规定长期停牌的股票要按照证监会行业指数进行估值调整，而指数不会对停牌票进行估值调整，因此二者之间的差异可能产生跟踪误差。另外停牌票复牌后，由于用指数收益法调整的股票估值和实际交易价格可能有较大偏差，也会导致当天基金净值和指数涨跌幅产生偏差。
(三)其它原因除以上提及的原因外，影响指数基金跟踪误差的因素还包括现金余额、成份股调整、成份股分红、各种费用支出以及管理人经验与运作水平等原因。