如果银行卡里突然多了一笔巨款，银行会调查你吗？

1. 如果银行卡里突然多了一笔巨款，银行会调查你吗？

按照银行的反洗钱程序，银行会查卡里莫名其妙超过1000万的账户，肯定会打电话问你。它还会监控经常有大额转账的账户，并立即转账出去，还会问你钱的来源。回答不出来就麻烦了，除非你有很多个人资产。对于一些小账户，银行肯定会问突然增加1000万。 

现在个人账户每天转账超过50万，会被银行大数据监控系统查。有的只是银行打来的电话，有的会直接被关起来。所以突然增加1000万肯定会被查。 目前仍有银行卡突然超过1000万元的情况，通常是银行系统失误造成的。不过这种情况，要马上通知银行，钱不要花。过去是银行漏洞导致了这种情况。结果有人把钱花了，银行让他退了。那个人没拿到就判了。这应该是非法收入。 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第二十条，金融机构应当设立专职反洗钱岗位，配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告，并提供必要的资源和信息支持。 以下交易为大额交易。

根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第二章大额交易报告第五条，金融机构应报告以下大额交易(部分): (一)当日单笔或累计交易金额在5万元人民币(含5万元人民币)以上、等值1万美元(含1万美元)以上的现金存款、现金支取、现金结售汇、现金汇兑、现金汇划、现金票据结算等现金收付形式。 (二)单笔或累计交易金额在200万元人民币(含200万元人民币)以上、等值外币在20万美元(含20万美元)以上的资金划转。 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一条， 如果金融机构发现或有合理理由怀疑客户、客户的资金或其他资产、客户的交易或企图交易与洗钱和资助恐怖主义等犯罪活动有关，则应提交可疑交易报告，无论所涉资金数额或所涉资产价值如何。 总结 现在每个银行都有反洗钱部门，所有账户都有大数据监控。如果你违规，资金来源不明，会被举报，反洗钱部门会有人问你的资金来源。所以账户里突然出现一大笔钱，肯定会问。如果不能回答资金来源，也有可能账户被冻结。

2. 银行卡里突然多了一笔钱，应该报警吗？

我们知道，银行卡是我们现实生活中必不可少的一件工具，因为它是一种我们资金的象征，我们很多人的现金流，都会存入到银行然后他就会给我们一张卡，通过这种卡，我们就可以在对应的pos机里面，或者对应的取款机里面，进行相关的资金操作。那么，当我们银行卡里突然多了一笔钱，这个时候我们应该报警吧，相信对于很多人来说，多了一笔钱，那意味着多了一份收入，肯定是偷偷摸最好，其实大家这样的心态是非常不对的。也是非常危险的。因为你不清楚这笔收入的渠道。不知道他对我们会不会有什么影响，所以，正确的做法。我们应该及时报警。要相关部门来进行处理这笔资金，这样才能减少我们一些不必要的损失。是啊，天下没有免费的午餐，也不会掉馅饼，所以。还是需要通过自己的劳动才能获得相关的报酬。这样才是最可靠的，最实在的。那么自然，我们在使用银行卡的过程中，就要有所关注。那么我们该怎么做呢？下面我们一起来简单的了解一下。
首先是，定期查看相关金额，我们知道，虽然是以卡片的形式发放，但是他与互联网都是相通的，所以通过互联网的相关程序，我们是可以实时了解我们账户里面的资金，所以，为了减少一些不必要的麻烦和风险，我们最好是定期查看一下账户里面的资金余额，确认是否有异常，当然一般情况下也是不会有异常的。
其次，开通相关提醒，现在很多银行卡，都有手机银行功能，我们开通了这个功能。所有相关资金的异常，流出和流入，他都会以短信的方式通知我们，所以我们有必要开通这个功能，这样才能便于我们更好的了解资金情况。
所以希望大家能够引起重视，因为的确这些东西对于我们来说都是非常重要的而且也是与我们密切相关的。

3. 如果银行卡里突然多了一千万，银行会调查吗？

如果银行卡里突然转进来很多钱，银行会进行严格审查吗？

4. 银行卡里突然多了一些钱

银行卡里多出一笔钱，有可能是骗子设下的骗局。有关转账问题不管转进还是转出，都要慎重考虑。提醒：1.如遇类似银行账户突然多出一笔钱，对方又要求你退还的情况，一定要冷静！不要自己操作，直接向银行说明情况或直接报警。2.在日常生活中，大家一定要注意保护个人信息，避免个人信息的泄露，以免不法分子利用个人信息进行非法活动。3.如果遇到被诈骗的情况请保留好转账记录，及时报警。拓展资料银行汇款是指将现金存入指定账户的过程，存款人可以是单位，也可以是个人。在网店经营过程中，银行汇款也是一种常用的支付方式。银行汇款需要手续费，不同的银行所收取的费用不同。中国的银行有不同的汇款手续。银行汇款有些技巧，而且也有需要注意的地方，比如有的银行就认汇款的帐户，这样如果帐户写错了，钱就发到别的帐户上了，这些都是值得注意的。各银行汇款通常都有两种方式，一种是直接到银行汇款的柜台式汇款，一种则是通过网上银行或电话银行汇款。1. 农业银行手续费用：分为存款汇款和电子汇款两种，存款汇款最低手续费1元，超过1000元，按0.5%收取费用。由于国内很多地区还没开通收费服务，所以还可以暂时享受免手续费的优惠。电子汇款最低手续费1元，超过100元按1%收费。 到款时间：实时到账。 网上银行：与柜台式汇款收费相同。2. 缺点：分为无卡汇款和汇款两种。无卡汇款即无需办理银行卡，直接用现金汇到指定银行卡上即可。但大多数农行网点在使用无卡汇款时，无法确认收款人姓名，所以一旦填错卡号，就可能导致汇到其他人账号上。要将款重新划出，就需要得到收款人的确认，十分麻烦。另外，晚上8点后到第二天早上8点间，无法通过网上汇款。3. 招商银行手续费用：分为两种，一种是快速汇款，最低手续费5元，超过1000元，按0.5%收取费用。适合1万元以内汇款金额；另一种是电子汇款，最低手续费10元，汇款手续为汇款金额的1%，最高封顶手续费为50元，适合1万元以上汇款金额。 到款时间：快递汇款可以实时到账；电子汇款到账时间为2-3个工作日。 网上银行：每笔收费5元。跨行汇款收费10元。4. 缺点：如果低于500元的汇款，与其他银行相比费用最高。通过网上银行汇款时，如接收方为同行汇款，需要点击“同行速汇”，否则统一按10元收费。5. 建设银行手续费用：最低手续费1元，最高手续费为50元。 汇款方式：汇款方必须持有银行卡。 到款时间：分为两种情况，如果汇款的银行是在联网城市，汇款后2小时内即可到账；如果汇款的银行不在联网城市，则需要3-5个工作日才能到账。 网上银行：每笔最低1元，最高不超过30元。 电话银行：每笔最低1元，最高不超过40元。6. 缺点：在建行汇款，汇款方必须持有建行储蓄卡方可汇款。如果没有储蓄卡，需要先花10元手续费办理建行龙卡。尽管汇款最快在2个小时内即可到账，但收款方当天无法查询到账明细7. 工商银行手续费用：工商银行提供两种转账方式，一是灵通卡汇款，手续费为汇款金额的1%，最低汇款手续费为1元，最高为50元。二是牡丹卡汇款，没有汇款的手续费用。 到账时间：灵通卡汇款为24小时内到账，牡丹卡汇款为3-5个工作日内到账。 网上银行：每笔最低5元，最高为50元。8. 缺点：工商银行通常人比较多，大中城市的工商银行都需要排队，办理时间较长。网上银行周末和节假日无法汇款。 交通银行 手续费用：1000元以内收1%的手续费，1000元以上收10元的手续费。交通银行最大的特点是可以自动在汇款中扣手续费，甚至可以汇款方、收款方分担手续费。 到账时间：实时到账。 缺点：网点少。9. 中国银行手续费用：该行的汇款手续费是汇款金额的0.10%，最低限额为5元，最高限额为5000元。即汇款金额在5000元以内的汇款手续费均为5元，5000元以上按汇款金额的0.10%收取手续费。 到账时间：第二天到账。10. 缺点：周末和节假日大多数中行网点都会休息。

5. 银行卡里突然多了钱

在这种情况下，如果不是用户自己操作，可能是用户身份信息被泄露，其他人正在使用用户身份信息注册电子渠道，或者其他用户正在办理相关服务，但填写错误 手机号码，导致验证码信息发送错误。 由于第一种可能，为保证用户账户资金安全，建议用户在收到此类信息后尽快挂失，或携带本人有效身份证件和银行卡到银行柜台办理 检查开户情况，防止他人冒用。一．犯罪分子如何盗窃1.使用伪基站、短信嗅探器等电子设备采集周边地区的手机号码，接收短信。 设备启动后，附近2G信号下的手机会依次“吸附”到这些电子设备上。 同时，它会在数百米范围内接收手机在开机状态下收到的短信和静态2G信号，获取受害者的号码信息。2. 获得手机姓名信息后，不法分子可以利用“黑客”手段，利用一些网站和APP的漏洞，获取手机主人的姓名、身份证号、银行卡号等信息。 （温馨提示：网站/app好像不能随意上传/下载）3.被害人手机中的验证码被实时监控后，不法分子将使用被害人银行卡在电商平台上购买话费和油卡充值，交给负责收钱的“销售”组洗钱取款。三．银行卡里突然多钱解决办法查看收支明细，查明收入的来源，查看打款过来的账户，然后进行辨别，如果是家人或者亲戚的帐号，或者公司工资以及投资收益等正当收益，则不用理会。四.如果不是正当的收入，可以去银行柜台询问，查明情况。拓展资料不当得利指没有合法根据，或事后丧失了合法根据而被确认为是因致他人遭受损失而获得的利益。如售货时多收货款，拾得遗失物据为己有等。取得利益的人称受益人，遭受损害的人称受害人。不当得利的取得，不是由于受益人针对受害人而为的违法行为而是由于受害人或第三人的疏忽、误解或过错所造成的。受益人与受害人之间因此形成债的关系，受益人为债务人，受害人为债权人。没有合法根据，取得不当利益并造成他人损失的法律现象。不当得利属于事件，因为不当得利本质上是一种利益，与当事人的意志无关。

6. 银行账户上突然多了一笔巨款该怎么办？

7. 如果你的银行卡里多了一千万，银行会查你吗？

如果是马云的银行卡里多了一千万，银行只会上报，一般不会查。但是如果我本来每月只有五千工资，银行卡突然多了一千万，银行不仅会上报，而且还会查我，为什么？因为这笔交易太不正常，就这么简单。假如是马云赠送我的一千万，我也不怕任何人查，所以不要一说到银行要查，就搞得很神秘很紧张，耸人听闻。
其实，银行上报和调查大额和可疑交易并非是新鲜事。大家知道，于2007年7月1日就正式实施了，其中就指出了对于大额和可疑交易行为进行监测的目的和意义，即为了预防洗钱活动，维护金融稳定，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，我想所有人是支持和赞成的。也就是说，从那时开始，银行都一直在做。

为配套实施反洗钱法;，央行于2007年3月1日颁布人民银行2006二号令，即金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法>，具体规定了各家商业银行的反洗钱义务，以及具体实施细则。其中关于个人账户的异常交易，必须上报人民银行反洗钱分析中心和需要商业银行调查的主要包括三种情况:
1、现金存取，单笔或当日累计超过20万元的。或等值1万美元。
2、私对私转账，公对私转账，单笔或当日累计超过50万元。或等值10万美元。3.交易一方为自然人，单笔或当日累计1万美元以上的跨境交易。以上是大额交易的认定条件，交易发生后5个工作日内，由发卡行负责上报人民银行反洗钱分析中心。
很多很多时候，我们的大额交易都被报告了，但客户根本察觉不到，为什么？一切正常的交易，根本不会有任何麻烦和负担，一切按照程序办，不会有人打扰你，对于这一点，你一万个放心好了。

大额交易并非都是可疑交易。就如前面所说，只要交易背景真实合法，就是正常交易，商业银行可以不用再向人民银行上报可疑交易记录，比如定期存款到期后转存于同一银行同一个人名下的另一个账户，交易一方为党政机关、司法机关以及军队的等。可疑交易是交易发生后10个工作日内报送。
但银行应当作为可疑交易的情形也有很多，比如账户频繁交易且交易金额接近大额交易标准，分散存入集中转出，与贩毒走私渉恐严重地区客户之间资金短期内明显增多，或频繁发生大量资金收付等等，共计18条。
因此，从以上介绍我们可以看出，只要个人账户交易金额达到标准，商业银行都会上报，这时央行的监管要求。但是，至于银行会不会查，怎么查，要看该笔交易是否可疑。如果你平时余额超亿，每周都有上千万流水，这时突然多了一千万，这太正常不过了，银行上报是规定动作，但一般不会查。
当然，即使小白账户临时突然多了一千万，作为小白又有什么可怕的呢？本人一不偷二不抢，凭本事挣的钱，权利机关尽管查，心里也坦荡。当然，作为一般交易，商业银行的调查也就是一般电话核实，只要有个明确说法也就过了。
但被明文列入可疑交易的，上报后是由人民银行负责调查，对于已经涉嫌洗钱的，可能会有执法机关介入。但无论怎样，我们相信一句俗语，心中无冷病，哪怕吃西瓜，你说是吗？

8. 银行卡里突然多了一笔钱怎么办？

可以打电话咨询银行。
银行卡现在大家一定都不陌生。因为每个人只要有财产上的往来，都是需要有一张银行卡的。现在的银行卡，样式，银行也特别多，选择在哪一家银行办卡也是一项重要的选择。大银行，钱财有保证，存取也方便，小银行网点少，存取不方便，资金无保障，所以还是尽量大银行去办卡。既然说到现在那么多的银行卡。每个人都会有一张。那么如果发现自己的银行卡里多出来了一笔钱应该怎么办呐？
首先，我们第一要做的事情，就是要冷静下来，给银行打电话咨询一下，这个钱财是从哪里转来的，对方的账户名字是什么。因为很有可能是自己的朋友给自己转钱但是还没来得及通知一声，这样一查询，只要名字认识就知道是谁了。还有就是可能有一些公司的拨款，赔偿金等等，直接到账了。但是没有及时通知给持卡人所以就需要打电话核实一下情况，也方便知道自己的卡上为什么多出来。
其次，还有一种情况，是有人汇错了款项，不过现在很少了，因为要核对卡号和真实姓名才能汇过去。但是也不缺一些人马虎，没有看到要核对姓名，直接点了确认。这种情况下，就需要耐心等待对方打电话就可以，然后一起去银行核实情况，确认是对方弄错的，在转给对方。
不过，现在也不乏骗子的手法，先让你的银行卡里多出来一些钱，然后打电话告诉你，汇错了款项，让你转过去，这个时候一定不要转，因为有些资金是可以撤回的，到时候你会发现，你得钱也没有了，别人多转的钱也没有了，就只能报警了。所以碰到银行卡多出来钱一定要谨慎对待，万不可随便汇款。
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