91理财的“91理财”银行数据导入攻略

1. 91理财的“91理财”银行数据导入攻略

“91理财”具有强大的数据导入功能，数据的导入主要可以分成两部分：从Excel导入交易数据和从银行网站导入交易数据。Excel交易数据导入，点击主界面“工具”——“银行导入” 生成Excel后，程序会帮我们打开这个Excel。其格式和“新添收支”差不多，输入时间、支出或收入科目、金额、备注。注意：时间格式为2010-1-2类型的日期格式；收入和支出科目只能选一个，这个科目和“91理财”的收支科目是一一对应的，金额为数字类型。 然后关闭Excel，单击刷新的按钮就能把数据显示到程序上，这时只是把交易显示到程序上，还没有导入账户。选择需要导入的账户和币种，我们导入交易时顺便修改账户的开户记录，如图：把修改开户记录复选框打勾并输入10000。点击“导入”就能把交易导入账户了。导入交易到账户 “91理财”是根据以下规则帮助用户判断重复交易的：如果导入账户中存在一条交易和导入交易的交易时间、金额、备注一模一样。那么这条交易就是已存在交易，不会被导入账户。仔细查看已经导入账户中的银行交易发现，交易的备注被添加上了交易余额，所以即使用户一天内连续进行了2次金额相同的取款操作，这两条记录虽然一某一样都能正常导入账户，因为备注里有余额信息。但是用户进行特殊操作也可能使“91理财”判断错误在同一天内在相同的ATM机上存入100块，然后取出100块，再存入100块。这是第2次的存入交易无法导入系统，因为第2次的存入交易和第1次的存入交易一模一样(不但交易日期、交易金额、交易备注相同，余额也相同)。但是这种情况很容易发现，用户可以直接手动添加该交易

2. 91理财的91理财主要功能

现金中心：记录家庭日常收支、银行存款、家庭预算等信息投资管理：证券、基金、外汇管理，实时更新行情，分析持仓走势组合，买卖盈亏一目了然保险中心：管理国家统一的五险一金和家庭商业保险财产债务：家庭财产登记，全面管理家庭债权、债务、房贷等信息规划管理：建立不同阶段的人生规划，更好帮助用户投资理财，规划自己的生活业务分析：预算对比、统计报表(36张业务报表、同期对比报表、趋势报表)、财务概览理财宝典：全面介绍理财知识，如买房时的各类税费及合同办理流程;分享成功理财经验同城消费：了解同省市(同行业、同性别、同年龄等)平均消费行为，更合理指导个人消费理财财务增值：通过对家庭财产及收支的诊断分析，提供合理的理财建议，帮助家庭财务不断增值91理财特色功能特色功能：三方数据同步、证券数据导入、Excel记账关联、账户关联、批量记账、游戏化理财、同城消费、地方特色理财