保持理财记录和文件的有序存放有什么好处

1. 保持理财记录和文件的有序存放有什么好处

2. 为什么要妥善保存理财文件？

成功的个人理财者应保存好理财文件，它有以下几点好处：
（1）需要时寻找容易。如果理财文件随处乱放，到需要的时候，就得四处翻找，费时费力。时间就是金钱，每次寻找资料时都要耗费大量时间，对你有害无益。你应将理财文件细细归类，有系统地保存，需要时可以立即找到。
（2）避免丢失。理财时除了要有理财技巧之外，还要妥善保存好理财文件，有的文件甚至比现金还重要。一定要妥善处理好理财文件，避免丢失。
（3）定期分析检讨。有文件记录在手，你就可以对理财的一切活动有全面的理解和掌握，清晰的数据可以助你分析理财的活动，离设定的目标还有多远，定期对过去理财活动进行检讨，总结成功与失败的经验。这样对你的理财活动必然大有益处，你可以明白自己的理财活动在哪些方面进步了，哪些方面需待改善和提高，哪一种投资理财做得对，在将来可以继续下去。这些完善的数据，必定要有妥善的文件处理系统。
（4）避免纠纷。一些相关的理财法律文件，如你和别人合伙做生意的合约，购买房屋的房契，工程合约等法律文件，是必须要保存好的，否则他日一旦发生纠纷，你无凭无据，必定吃大亏。有相关的文件，要打官司也有一定的凭据。
综上所述，你对妥善保存理财文件的重要性已有了一定的认识。在保存理财文件时，还应该注意以下几点：
（1）将理财文件系统分类。将不同类别的文件整理归类，如人息的证明文件一类，资产（譬如物业等）的文件一类，税单一类，保险单据一类，投资单据一类，生意合约一类等。总之要做到将文件整理得井井有条，易于翻查和分析。
（2）开列一份文件清单，写上文件的性质、档案号码、年期等。有了这样一份清单，自然很清楚知道自己手中有什么理财文件。
（3）重要的文件影印两份。一些重要的文件，除了有正本之外，副本最好也要保存好，即使其中一份遗失了，也有另一份补上。就算再行申请，起码也知道档案号码，方便再申请的手续。所以重要文件，必须影印两份。
（4）注意文件的保管安全程度。十分重要的理财文件，最好存放在银行保险箱内，安全可靠，而且翻查亦十分方便。虽然要花费一些资金，但相对这些重要的文件而言，还是十分有必要的。
总之，千万不要忽视理财时的文件资料处理。很多人理财失败，不是失误在没有理财技巧上，而是因为忽视妥善保存理财文件的重要性，失去了许多机会，亦减少财务分析的依据。