保险，金融理财销售怎么开发客户

1. 保险，金融理财销售怎么开发客户

银行美女镇楼，不得不说漂亮的女生做金融有着得天独厚的优势！（有的话就好好利用，本文也不用看了，我相信你的资本已经做什么行业都能赚钱了，嘿嘿。），如果没有就认真看看下文吧！做金融，首页你要明白：客户看中的是资金安全，收益倒还是其次，所以，你一定要特别强调资金安全才对，不把这件事说透彻，别想开单啦！！！首先，给我们的客户定位，以ABCD类来定位客户：A类：有钱有意向B类：有钱无意向C类：有意向没钱D类：没钱没意向好，接下来我们来聊聊拓客渠道，相信你很喜欢，稍等，我要一个渠道、一个渠道来说，预计有十个渠道？估计差不多，好，请上眼：1、最简单粗暴的方法，直接在同行业公司抢客户，操作办法上智联招聘罗列出一批在行业做的非常好的公司的分布情况，比如，A大厦里可能会有10家P2P公司，收集一些这些家公司的宣传单子，打电话问问情况。通常这时候，业务员会主动告诉我们他们周几下午有理财沙龙会可以参加。恩，我们可以去听听他们的理财沙龙。好处有很多：1）学习他们的产品和话术；2）在过程中，哪个是有意向的客户，基本可以判断出来；3）记得有机会就跟客户互相换个联系方式；4）没有机会会议结束早借口闪人，嘿嘿，到公司楼下……啦啦啦。如果你不想去听，去他们公司楼下转悠就可以啦，在一楼前台，会有人问某某公司怎么走，这些便是他们公司邀请的客户。在这样的金融大厦楼下转悠，每天都会遇到潜力客户，这里得到的客户至少是B类，A类也很多，不过很多已经在该公司成交了。但咱们不怕被拒绝，先挤进他们的采购序列再说，充当甲方的价格磨刀石呗。保险公司经常说一句话，家庭资产配比，鸡蛋不能放在一个篮子里，对于这些在其他公司投资的客户也是一样，配比，分散风险！呵呵，这类话术哥们你还轻车熟路吧……2、银行咨询的理财客户：去银行办业务时，或者有事没事就去各银行办业务，办业务不是主要目的，目的是观察，有些客户是去找银行理财经理的，他们咨询完，你追出去。一般选择银行理财的客户会比较谨慎，还是先挤进客户的采购序列。这里的客户都是A类或者B类客户。另外，每个月10日、15日、18日是我们的客户群的叔叔阿姨们开工资的日子，他们早上8点多就在银行门口排队啦，咱们就不动心吗？3、批发市场：搞批发的个体老板，一般早上4点开始忙活的中午，下午两点就下班了。就在中午到2点这段时候，很多人坐着没事，拿着我们的公司宣传彩页，一般闲着没事都会看的，嘿嘿，很多人的摊位上有咱们的名片或电话什么的，今后再沟通就好办啦。这类客户的接受能力还是蛮快的，做好这个渠道，成单量应该不止翻1-2倍吧，而且我们知道客户是做什么的，地址在哪，嗯，这些客户统统定位为B类客户。4、上海拆迁户有很多哦，很多就在周边，如果多的话，每家有很大一笔拆迁款的，这个时候银行的客户经理都扎堆去拜访那些拆迁户啦……这些人蛮好搞定，只要他们信任你，就不会反悔！5、二手车市场：这些人做短期投资比较多。做二手车的，捣腾夏利的要比捣腾路虎的更容易成交。嘿嘿，路虎不好出手，有钱人买二手路虎？开玩笑！对啊，找车主去……6、打电话：如果是公司发的电话，从同业搞来的是最好的客户名单。如果想自己搞来的电话名单，百姓、58去收集一些老板电话，二手车的电话也能收集到。这些客户的最大好处就是你可以知道客户是做什么行业的，跟他们聊他们的生意，客户跟我们聊理财，或者去停车场搞定看车大叔，让他帮你弄些挪车电话，拿到这样的电话，定位还算精准吧。7、还有一个办法，去找主任级的医生嘛，有句话叫什么来着，马不吃夜草不肥，人不得外快不富裕，你秒懂啊……8、跟做保险的大妈大姐合作，有一些同行业高手擅长此道，一打一个准，呵呵，看到这条你开心吗？9、紧盯放生之人，嘿嘿，那些放生的人挺有钱的哦，不过拿下这样的客户，不是高手就别想了，最好你还懂点佛学，否则没有什么交流基础。每座大城市都有相对集中的放生地段，河流啊，水库啊，山林啊，你在周末常往这些地方跑，或许有意想不到的收获哦，玩命干吧……10、如果公司支持的话，做些商超活动，社区活动，模糊一下我们的销售主张。比如，我们可以在社区做各种比赛，出些奖品。恩，有些理财公司做过广场舞，文艺演出等项目。做法简单，先是精彩的表演，中间讲产品，但身份是我们公司是赞助这台晚会的。嘿嘿，台上表演，咱们下面搜罗客户，了解下客户需求，把有投资需求意向的客户罗列出来，最后是电话拜访，对了，记得拍照，下次拜访客户，咱还要送客户活动照片哦，先给客户一个意外惊喜再说。如果在为理财客户而发愁，不知道怎么寻找客户，那么请关注此帐号，在接下来的几天里，我将持续发表一些关于寻找理财客户的文章，告诉你我这些年在金融界所遇到的人是如何从0做起，成为金融界的成功人士的！
扩展阅读：【保险】怎么买，哪个好，手把手教你避开保险的这些"坑"

2. 作为一个银行理财顾问100万的客户应该如何对其营销

这是一个很大很宽泛的问题，或许我换种方式回答你更恰当。
我曾经问过我的客户，男，40岁左右，身价过亿，已投资金额千万级别，范围涵盖银行理财、信托、私募基金、阳光私募、股权、国内外房产以及保险等。
他给我的回答以及后来我又问过另外一些客户，他们眼中好的理财师是什么样？
核心，其实，就是三点：
第一，专业性
这是是最基础的最简单的也是最难的要求。
简单说，就是金融行业最基础的概念要懂，比如随便问你一下可转债怎么操作？期货开户？固收的平均收益？房地产信托好还是政信类比较安全？现在单标股权还能不能做？CRS来了对我有什么影响，我是不要要提前做点全球资产配置，海外保险怎么买，买多少？我现在没有美金，我想买点美股怎么办?我不想出境，但是我想办美国银行账户怎么操作?.........
嗯，这些是比较简单的问题，但是都要搞明白却不简单。
所以，对于理财师来说，掌握最基础的金融概念，了解自己银行或者所在企业的发展史，历史产品情况，同行业情况，以及不断学习。
第二，真诚
这个也是非常重要的。
我相信每个营销人员，都有业绩指标等各种各样的压力。
但是，请记住，不要把这个压力转移在客户的身上。每个投资人，都有自己的资产状况、需求和不同的风险承受能力和偏好等。
把最真实的情况，告诉客户。这一点，写起来很简单，做起来很难很难很难。
如果不知道怎么做，那就从底线开始，什么不能做，守住底线。我前几天还在百度知道上面看到一个问题，说给客户承诺保本保息，这种连最起码的合法合规都做不到的人以后还是别做了，害人害己。什么是真诚，就是是预期收益率5% ，那就说5%，哪怕是银行也会有风险，也会做不到，也会出现极端情况。在和客户沟通的时候，你的真诚客户是可以直接感受到的。同样，作为可以投资金额在100W以上的客户，身边至少有3-5个以上的营销人员，如果你不真诚，你随时被PASS可能连自己都不知道。你要相信，能投资100W的客户绝不会是傻子（不接受杠精反驳），不要低估任何一个人，要尊重客户。
第三，信任感
这个词很简单，但是很花时间和心思。
每个人都有自己的优势和闪光点，找到自己的闪光点吧。吸引力法则。
嗯，想要做好当然还有很多很多其他的方面了。
当然，如果能做到以上三点，我相信你已经成功一大半了。
祝好运。

3. 让客户推荐客户的理财话术

你好亲！很高兴为你解答，让客户推荐客户的理财话术如下:理财经理：您好！请坐，请问您需要办理什么业务呢？客户：我要开通一个零存整取账户。理财经理：我可以问一下，您办理零存整取是希望到达什么样的效果吗？客户：就是强制储蓄啊！每个月都花得光光的，总得存点吧！理财经理：您还是很有投资观念的啊！其实您的想法是非常正确的，积少成多的资金产生的集聚效益是不容小视的。而且，这是一个很好的理财习惯，可以很好地帮忙您自己强制储蓄。客户：是的是的，我就是这么想的。理财经理：我强烈倡议您办理定投。定投是最适合您的投资方式。客户：定投？是很多人和我说过，那是什么？理财经理：定投的投资方式非常类似您想要办理的零存整取的方式，我们会帮您定好每月投入的资金金额，转入日期等，然后规律性地投入某个基金。比方说我们倡议您做xx基金，选择每月5号，每月500元。【摘要】
让客户推荐客户的理财话术【提问】
你好亲！很高兴为你解答，让客户推荐客户的理财话术如下:理财经理：您好！请坐，请问您需要办理什么业务呢？客户：我要开通一个零存整取账户。理财经理：我可以问一下，您办理零存整取是希望到达什么样的效果吗？客户：就是强制储蓄啊！每个月都花得光光的，总得存点吧！理财经理：您还是很有投资观念的啊！其实您的想法是非常正确的，积少成多的资金产生的集聚效益是不容小视的。而且，这是一个很好的理财习惯，可以很好地帮忙您自己强制储蓄。客户：是的是的，我就是这么想的。理财经理：我强烈倡议您办理定投。定投是最适合您的投资方式。客户：定投？是很多人和我说过，那是什么？理财经理：定投的投资方式非常类似您想要办理的零存整取的方式，我们会帮您定好每月投入的资金金额，转入日期等，然后规律性地投入某个基金。比方说我们倡议您做xx基金，选择每月5号，每月500元。【回答】

4. 金融理财销售技巧：年入 265 万区总告诉你如何开发客户渠道！

我是金融行业的，上海人，经过朋友推荐进入了一家p2p公司做销售岗，经过了系统的培训，对公司产品有了详细了解，对公司前景非常有信心。我们公司产品的收益率不算很高，但是风控做的非常到位，有回购方和保障方，最重要的是，每一笔客户的单子都买了财产险的，三重保障。公司也不做信用贷款，只做房产抵押贷款，所以坏账率的可能性也相对很低。
  
 为了避免广告嫌疑公司名字我就不说了，现在我遇到最大的问题是不知道如何将产品推荐出去，打cold call打100个被挂99个，出去派单子也总是被说成是骗子，p2p公司肯定会跑路等等，非常无奈。想知道大家是如何开拓自己的客户和市场的呢？
                                          
 （金融理财销售技巧：年薪265万+的大区总监告诉你销售金融理财产品的20个客户开发渠道）
  
  回复： 
  
 哥们好：）
  
 首先，给我们的客户定位，以ABCD类来定位客户：
  
 A类：有钱有意向
  
 B类：有钱无意向
  
 C类：有意向没钱
  
 D类：没钱没意向
  
 好，接下来我们来聊聊拓客渠道，相信你很喜欢，稍等，我要一个渠道、一个渠道来说，预计有十个渠道？估计差不多，好，请上眼：
  
 1、最简单粗暴的方法，直接在同行业公司抢客户，操作办法上智联招聘罗列出一批在行业做的非常好的公司的分布情况，比如，A大厦里可能会有10家P2P公司，收集一些这些家公司的宣传单子，打电话问问情况。
  
 通常这时候，业务员会主动告诉我们他们周几下午有理财沙龙会可以参加。恩，我们可以去听听他们的理财沙龙。
  
 好处有很多：
  
 1）学习他们的产品和话术；
  
 2）在过程中，哪个是有意向的客户，基本可以判断出来；
  
 3）记得有机会就跟客户互相换个联系方式；
  
 4）没有机会会议结束早借口闪人，嘿嘿，到公司楼下……啦啦啦。
  
 如果你不想去听，去他们公司楼下转悠就可以啦，在一楼前台，会有人问某某公司怎么走，这些便是他们公司邀请的客户。
  
 在这样的金融大厦楼下转悠，每天都会遇到潜力客户，这里得到的客户至少是B类，A类也很多，不过很多已经在该公司成交了。但咱们不怕被拒绝，先挤进他们的采购序列再说，充当甲方的价格磨刀石呗。保险公司经常说一句话，家庭资产配比，鸡蛋不能放在一个篮子里，对于这些在其他公司投资的客户也是一样，配比，分散风险！呵呵，这类话术哥们你还轻车熟路吧……
  
 当然，还可以利用营销的会议去开发客户。很多公司为促单，都会在酒店开营销会议，我们在其散会时进行派单，让客户自己做比较。这类的客户意向度会高一些。
  
 2、银行咨询的理财客户：去银行办业务时，或者有事没事就去各银行办业务，办业务不是主要目的，目的是观察，有些客户是去找银行理财经理的，他们咨询完，你追出去。一般选择银行理财的客户会比较谨慎，还是先挤进客户的采购序列。这里的客户都是A类或者B类客户。另外，每个月10日、15日、18日是我们的客户群的叔叔阿姨们开工资的日子，他们早上8点多就在银行门口排队啦，咱们就不动心吗？
  
 3、批发市场：搞批发的个体老板，一般早上4点开始忙活的中午，下午两点就下班了。就在中午到2点这段时候，很多人坐着没事，拿着我们的公司宣传彩页，一般闲着没事都会看的，嘿嘿，很多人的摊位上有咱们的名片或电话什么的，今后再沟通就好办啦。这类客户的接受能力还是蛮快的，做好这个渠道，成单量应该不止翻1-2倍吧，而且我们知道客户是做什么的，地址在哪，嗯，这些客户统统定位为B类客户。
  
 建材市场是中小老板云集地。这些老板有个共同点，就是要有充足的现金流。他们的资金在短期内的使用占比大，所以针对这部分人群，可以推荐短期投资，比如：1个月，3个月，6个月的居多，避免了短期资金的闲置，而且又比较灵活，不会耽误三五个月后的使用，回报率比银行高，收益可观。
  
 短期公司出问题的几率很小，容易信任。当然，拜访这类人群的时机最好选择在下大雨或雨雪天气。因为他们不能干活，也没有顾客上门，有时间听你唠叨。而且老板在店的几率很大。最近全国大范围降温下雪，你冒着大雪去拜访人家，敬业精神人家是不是看在眼里？还有就是，这样的天气人家不会赶你出去，还会被你的精神感动，印象分就会很好。为自己挣得机会。
  
 4、上海拆迁户有很多哦，很多就在周边，如果多的话，每家有很大一笔拆迁款的，这个时候银行的客户经理都扎堆去拜访那些拆迁户啦……这些人蛮好搞定，只要他们信任你，就不会反悔！
  
 5、二手车市场：这些人做短期投资比较多。做二手车的，捣腾夏利的要比捣腾路虎的更容易成交。嘿嘿，路虎不好出手，有钱人买二手路虎？开玩笑！对啊，找车主去……
  
 6、打电话：如果是公司发的电话，从同业搞来的是最好的客户名单。如果想自己搞来的电话名单，百姓、58去收集一些老板电话，二手车的电话也能收集到。这些客户的最大好处就是你可以知道客户是做什么行业的，跟他们聊他们的生意，客户跟我们聊理财，或者去停车场搞定看车大叔，让他帮你弄些挪车电话，拿到这样的电话，定位还算精准吧。
  
 7、还有一个办法，去找主任级的医生嘛，有句话叫什么来着，马不吃夜草不肥，人不得外快不富裕，你秒懂啊……
  
 8、跟做保险的大妈大姐合作，有一些同行业高手擅长此道，一打一个准，呵呵，看到这条你开心吗？
  
 9、紧盯放生之人，嘿嘿，那些放生的人挺有钱的哦，不过拿下这样的客户，不是高手就别想了，最好你还懂点佛学，否则没有什么交流基础。每座大城市都有相对集中的放生地段，河流啊，水库啊，山林啊，你在周末常往这些地方跑，或许有意想不到的收获哦，玩命干吧……
  
 10、本城有大型房展，你该出动了，快去豪宅展位蹲守吧，或许在会上能认识豪客哦，当地的门户网，报纸有很多这方面的消息。这样的客户一般身边都有一些投资的朋友，做好了，很有想象空间。
  
 11、如果公司支持的话，做些商超活动，社区活动，模糊一下我们的销售主张。比如，我们可以在社区做各种比赛，出些奖品。恩，有些理财公司做过广场舞，文艺演出等项目。做法简单，先是精彩的表演，中间讲产品，但身份是我们公司是赞助这台晚会的。嘿嘿，台上表演，咱们下面搜罗客户，了解下客户需求，把有投资需求意向的客户罗列出来，最后是电话拜访，对了，记得拍照，下次拜访客户，咱还要送客户活动照片哦，先给客户一个意外惊喜再说。
  
 做社区活动，可以专注于老人年群体。上海地区老年人的退休工资普遍不低，常驻人口的质量普遍较高。老年人容易在情感上被打动，容易攻破，是重点的对象。
  
 开拓这部分人群，可以分两步走：
  
 第一，通过市调在相对质量好一点，规模大一点，公司附近或者是有公交线路直达公司的小区附近摆台派单（方便老人来公司参观），做一些免费的量血压送小礼品的活动。
  
 当然时间一定要早，因为老年人起的比较早，他们或者锻炼或者去菜市场买菜。我们天天早上在固定的时间点、固定的地点，固化我们活动的时间（每天早上六点准时摆台，干2—3个小时就走）。坚持在这一个小区干三个月一定会有效果。
  
 ①老人天天看到你们，就成了“熟悉的陌生人”，登门槛就成功了；
  
 ②这么早就出来工作，看来是非常的努力，老人大多会联想到他们的子女或者孙子孙女。老年人看了都会心疼。印象分有了。
  
 第二，和第一步有些类似，但是做法不一样，就是融入到跳广场舞的大妈人群当中，和他们一起跳，然后为他们提供增值服务，跑跑腿，放放音乐的事情咱就包了。之前看过一篇新闻报道，一个银行的小伙就是利用这个方法拉了千万的存款。咱们只要心诚一点一定能成功。
  
 12、利用公司的资源在各大的超市、菜市场安排驻点。放置公司的宣传单页、海报，条件好点的有放置壁挂的电视机，反复播放公司的宣传视频（该方法几乎所有的理财类公司都有去做，在行业内部不是秘密。而且效果比较好），甚至在一些车展货期大型展览的地方都能看到这类理财公司的身影。
  
 还要提醒一点，心态方面也非常的重要。哥们你是行业小白，你相信公司不能要求客户和你一样马上去相信咱们的公司。客户的拒绝是太正常了，没有人因为你发一张宣传单页就来相信你。即使你发了一个礼拜一个人不搭理你也正常，但是这个动作的数量级一定是要有的。
  
 还有就是，受到行业一些投机公司跑路的影响，客户的抱怨说咱们是骗子，说我们一定会跑路也很正常，最起码说明这人不是我们意向客户，避免在他身上浪费时间。摆正好咱们的心态去接受这种拒绝。刚入行的时候，想积累陌生的客户资源不能着急，要遵循慢就是快的原则，你一天积累一个有效客户，坚持下来就非常可观了。一旦成交之后，接着就可以做一些转介绍，成交的概率就又会增大。
  
 （金融理财销售技巧：年薪265万+的大区总监告诉你销售金融理财产品的20个客户开发渠道）
  
 打电话被挂掉：
  
 1、对于有投资经验的客户，打电话直接说：王哥您好，我是某公司的小李，针对您这样有P2P投资经验的客户，我们更新了一款产品，收益是多少，可以借用您1分钟时间，向您汇报一下，或许对于您来说，有一个新的发现……
  
 2、对于银行客户：王哥您好，我是某公司的小李，针对您这样有投资需求的客户，我们设计出一款安全保障，收益略高以往的产品，主要就是安全嘛，您看是否可以借用一分钟时间，跟您汇报下。或许对于您来说，是一件好事……
  
 3、针对网络收集或者批发市场的客户：王哥您好，我是某公司的小李，针对您这样做某种生意的客户，有一种非常适合您的资金周转方式，主要是方便您资金的流动，同时在资金闲置期间有个额外增值。
  
 4、面对反对问题，或者推脱说不需要、不安全、骗子、跑路啊……咱们可以这样回复：只希望借用您一分钟的时间，既算是给我一个机会，也算给您自己一个机会，在您有需要时，可以拿我们公司做比较，这比您需要的时候没有参照物要好吧（轻松加愉快说这句话，开玩笑的口吻）。
  
 我们要先争取能跟客户说上话，通常这句话说完，客户都会觉得你的谈吐有点意思，好，那你说吧……既然客户让咱们开口，那还等什么？
  
 5、你说咱们公司有实力，有保证，比如，1）保理公司、2）回购公司、3）每笔单子的财产保险、4）房屋抵押贷款。第三条和第四条确实有说服力，但证据呢？拿出购买财产保险的证明和房屋抵押合同，公证处的公证书，这个说服力度，比我们巴拉巴拉说100句都管用。
  
 
  
                                          
 再做几个提醒：
  
 1、第一通电话，了解客户的真实情况和需求，
  
 A、客户有没有理财投资习惯，在哪里投资理财；
  
 B、客户的工作情况；
  
 C、客户的开销情况。
  
 了解到这些，我们基本可以判断是否跟进客户了。第一通电话是不会成交的，嘿嘿，不一定用自己公司的名字打电话啦，以行业第一的公司的名义打电话。说明：现在的行业老大，80%的投资客户都了解过了，我们可以更容易了解客户的需求啦，所以第一通电话的话术，可以略微差点，不要给他人做嫁衣了，行业第一，名声在外，话术就不那么重要了。
  
 2、第二通电话，介绍自己公司
  
 3、第三通电话，满足客户需求
  
 罗里吧嗦讲了半天，别说我满肚子转轴哦，哈哈……
  
 在上海做金融理财产品，首先要在本地区编一个人脉网，这个是关键，这个人脉网包括哪些方面？主要包括以下10个方面的人：
  
 1、珠宝、奢侈品的销售；
  
 2、名车销售；
  
 3、各类VIP卡的销售；
  
 4、银行理财产品的销售；
  
 5、出国留学的代理销售；
  
 6、会议销售；
  
 7、贵族学校培训销售；
  
 8、高尔夫会员卡的销售；
  
 9、大牌律师；
  
 10、大牌风水师。
  
 这10类人，统称为接近富豪之人，我们认识他们，就相当于间接认识一批土豪，咱们发财机会就蕴含其中哦……
  
 认识这10个方面的人，把他们拉到你的QQ群，这十类人全都是在挣富人的钱，和他们资源共享，如果能认识100个这样的人，他们手上不可能只有三五个客户吧？这样资源共享你手上会有多少人脉？多少潜在客户？
  
 这些人帮你说话，给你提供资料，你慢慢就可以打入到本地富人圈，这是初步拓展，一下子你就增加了很多精准客户群，这些客户群他们已经成交过或正在努力成交，这比买来的资源要精准的多。
  
 做QQ群的目的就是资源共享，大家共同努力，共同合作，互利共赢。如果需要大牌律师，这里有；如果需要风水师，这里有；如果需要珠宝销售，这里有；需要什么这里全有，我们这是在给豪客提供增值服务。呵呵，策划容易，我可以秒答，但执行很有难度哦，人家凭什么信任你呢？
  
 这些方法基本不需要资金投入，白天正常卖货，晚上就去认识这帮人，还不耽误上班时间，只要和这些人交心，他们会给你提供资料，因为他们也需要你给他提供客户，大家都是需求互补。
  
 （金融理财销售技巧：年薪265万+的大区总监告诉你销售金融理财产品的20个客户开发渠道）
  
 做几个提醒：
  
 第一，充分利用会所资源——装修豪华的会所，本地都有企业家联谊会，要想办法认识这个企业家联谊会的会长，想办法让他们一些聚会你有机会参与其中。
  
 讲到这里，你的问题就已经解决了。我们团队有一位房地产顶级销售高手，他用“一切成交都是因为爱”先为客户免费做点事，陆陆续续带回了大量客户，好，给你分享一个小故事，看看这位小A同学，是如何拜访本地企业家联谊会的副会长的。
  
 运用“冠军级市调”，小A同学很快就知道副会长在本地这有个大型超市，周边还有2个大型竞品超市，他天天去看他们超市有哪些优势，哪些劣势？每想到一点就记在本子上，然后再去竞品超市分析优、劣势。
  
 我在团队曾写过一个策划方案《如何提高员工忠诚度》，他花了一周做了一份市调报告，再拿上该方案，就去拜访这位副会长了。
  
 见到副会长后，小A同学就这份市调报告和他谈了起来，会长对他的很多观点大为赞同，交流完小A说道：“看您这里的员工都很勤奋工作，相信您肯定有您的一套管理方法吧？想向您请教一下。”
  
 那位副会长听了后，脸上洋溢着自豪的表情，很热情地交谈起来。
  
 听完后，小A同学对他赞赏一番，深感他领导有方，接着又说道：“您说得太好了，真是佩服！我看其他超市的管理完全不如您。对了，我以前也学过一些管理的东西，也许对您也有点帮助。”他开心地说：“好啊，你说来听听。”
  
 接着小A就把我那一套玩意搬出来了，是理论和故事结合起来讲，这样更加生动、形象、有趣，那天的谈话进行了2个多小时，他一直在夸奖小A，很是赞赏，告别时，会长还特意邀请小A有空去参加他们企业家聚会。
  
 由此，小A通过副会长关系，顺利打进该商会，后来谈成了不少大客户，收益满满。
  
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5. 做金融理财的人怎么开发客户？

金融理财开发客户的四大技巧
一、集中所有的精力单爆几个行业
广度有了，深度没有是不行的。单爆几个行业，成交了数单后，就需要开始把所有的精力都放在这几个客户的左右，左邻右舍，隔壁、前后，重中之重。他们就是投资榜样，我们所有的成交就围着这三个人转悠。我们要花百分之五十的精力投入到这个片区，数个片区。从此，我们把这几个片区打开了突破口，这才叫真正的单爆。
二、激发自身优势
开单后，我们已经已经种下了这个果子，我们就围着他们转，我再也不跑了。我们开口全是“哎，你隔壁投了多少钱”，“要不就是你对门投了多少钱”，“就在你门背后这家公司谁谁谁谁谁投了多少钱。”大家感觉是不是羊群示范作用啊？绝对有安全感啊。
三、做人情转介绍
继续和成交的客户做好人情，比如周末愉快短信和养生短信。
做销售就是学做人，增长能力，积累人脉！为此创建了销售实战交流千人裙（号：，验：215，验证码不对不给进群）给你非一般的收获：1、与高手互动，提出自己当下的问题，得到定制化的解答；2、与高手互动，与各个行业大神交流，思维得到锻炼眼界得到提升；3、各行业大神纯粹以学习为目的，更有利于积累人脉；4、里面哟各种销售思维技巧类型文件，找资料不必再东奔西跑。
四、根据客户群的特点利益驱动
1、客户群特点一：赚钱很不容易，起早贪黑
起早贪黑很不容易，在这上面开始给他们找共鸣了。就是我们要分析他们特点，我们要跟他们找共鸣，就从赚钱很不容易开始入手。起早贪黑。
2、客户群特点二：文化程度很低
客户可能不理解，超过了他的理解程度或者是超过了他的想象或者他接触的不是这样的人。他周围没有玩金融理财的，超出他的想象，他是天然的抵触理解起来非常的费劲，所以他的理财一般都是存银行。
他的想法很简单：1.安全。2.我要用钱的时候能马上取的出来。我们要顺应他想知道吗？要顺着他这个思路，不能上来就驳斥他，我要跟这些人谈判或跟他们聊天，千万不要上来就跟他讲那些东西，你的理财没问题，大叔你的理财太好了，放在银行里，买部分理财。真的好，安全，先恭维他没问题。
3、客户群特点四：他们不愿意跟你合作的原因，害怕投资收不回来
所有人都会有这种顾虑，你要是想打消他们这个顾虑一定是需要数量级的，是什么？信任感。没有信任，别谈，是不是？
4、自身：专注解决信任 
金融产品，最重要的是什么，信任！这个大家心里很清楚，我们大家都知道信任，一个月见一次客户，见两次客户，和一个月见20次客户，这信任度是完全不同的。
5、卖产品就是卖故事：钱生钱
多讲讲这些，以色列人的这些理财，犹太人的理财，讲个笑话也很容易啊，是吧？讲个理财的笑话，给客户讲一下，大家在“哈哈”的这个笑声当中这关系就近了，多准备一些理财的笑话，很有意思。

6. 怎么说服客户投资理财

说服客户的关建是要交心，也就是你必须给客户提供可信、有效和安全的理财方案。比如针对工薪阶层的人士就想理财应该说： "根据你的收入，将余钱买银行系统的定投基金。等到积累到一定的数额后再去买大额的理财产品，建议采用国际流行的三分法，即将准备用于投资理财的钱分成三份：1）买预期年化收益率20%以上的，易通贷类的投资理财产品；2）买预期年化收益率11.5%以上的，信托类的投资理财产品；3）买银行系统的可保本的定投基金类的投资理财产品。这样做的好处是：在获得较高收益的前提 下，可将因投资不当带来的风险降到最小。"这样说的结果，可能客户不会将钱全投给你，但是，只要你获得了他的认可，很可能就会有将来。
上海小财迷提醒，不论怎样，在说服客户方面，最好据实建议，不要夸大言辞，否则和欺骗、诈骗无异。

7. 金融理财电话营销怎样让客户上门

电话营销技巧如下：
技巧一 电话预约
1.略施小计，绕过前台接线员。
2.连环发问，为没时间的客户创造时间。
3.捕捉需求外的需求，让客户把你当成自己人。
4.化解客户隐藏的拒绝，把传真变成见面。
5.不让客户在电话里说出“太贵了”三个字。
6.电话约访客户常犯错误一：问不该问的问题。
7.电话约访客户常犯错误二：不知道客户要什么，就告诉他你能
做什么。
8.拜访前，妙用电话让客户说话算数。
技巧二 兴趣开道
1.抓住客户的逆反心理，用负面问题开场
2.用小道具开场，激发客户的好奇心
3.让客户看到你的价值，主动给你名片
4.善用提问摸透客户的真实想法
5.用你的专业智慧将小业务变成大生意
6.巧设圈套，锁定拍板人
7.欲擒故纵，让客户期待下一次见面
8.在客户防备心理最弱的时候，问出最关键的三个问题
技巧三 一见钟情
1.会议式营销，让客户从旁观者变成参与者
2.让客户的“樱桃树”为你的产品加分
3.开发客户想象力，让他爱上你的产品
4.利用客户逃避痛苦的心理，增加购买动力
5.用一张表格让客户说服自己
6.巧用参照物，让客户感觉真便宜
8.找准时机正确报价，不让客户和你对着干
技巧四 占据主动
1.先赞同后发问，让客户说出他的“难言之隐”
2.消除抵触心理.把客户的“不需要”变成“很需要”
3.用产品的差异点跑赢对手
4.三个绝招让客户感觉物超所值
5.这样说客户不觉得你的产品贵
6.妙用演技把自己变成讨价还价高手
7.刨根问底，让客户没有反悔余地
8.投其所好，应对沉默型客户
9.“门把销售法”让生意起死回生
技巧五 乘胜追击
1.抓住成交信息，获得成交主动权
　　2.“无利润销售法”帮你打开市场局面
　　3.故意犯错，抓住客户的“小尾巴”
　　4.分解成本策略，给顾客足够的震撼
　　5.自暴其短，获得客户的信任
　　6.“不建议成交法”把客户变成死党
　　7.对客户说“不”，让客户乖乖听你的话
　　8.合同也能当做成交的工具
　　9.让客户成为你的兼职推销员

8. 金融销售怎么开发客户

投资理财的金融产品有很多，金融销售怎么开发客户呢。小编的文章希望对你有所帮助。工具/原料金融理财1获取金融客户源。可以通过相关机构得到客户源，一般客户基本资料比较具体。2电联潜在客户。电话联系潜在客户也叫电话营销，这里需要更多的技巧，往往直接销售大都会被拒绝，而带有附近的知识技巧会更吸引客户。3建立客户管理群。在群里实时发布一些通知消息，偶尔发些小小的福利，都是稳健群的方法。4金融知识互动。例如让专家在线视频知识指导，而群做个通知和互动。5金融销售。通过群里的互动和讲师的指导，达到金融销售的目的。